Il conto corrente bancario è uno dei mezzi finanziari più comuni ed è utilizzato sia da privati cittadini che dalle aziende. Da un punto di vista strettamente tecnico è uno strumento che permette all’intestatario di depositare del denaro presso una banca; grazie a esso è inoltre possibile sia effettuare le principali operazioni di pagamento, sia ricevere bonifici e altri accrediti (accredito dello stipendio, della pensione ecc.).
Focus sul rialzo dei tassi oggi. A fine luglio 2023, la Banca Centrale Europea (BCE) ha annunciato un ulteriore aumento dei tassi di interesse di 25 punti base, portandoli al 4,25%, al 4,50% e al 3,75%, rispettivamente per le operazioni di rifinanziamento principali, le operazioni di rifinanziamento marginale e la linea di deposito. Questo è stato il terzo aumento consecutivo dei tassi da parte della BCE, che ha iniziato a normalizzare la propria politica monetaria dopo anni di tassi negativi.
La “lista Falciani” ha fatto tanto parlare i media alcuni anni fa. Si trattava di un elenco dei titolari di conti correnti in Svizzera, stilato dal funzionario Hervè Falciani, poi condannato per spionaggio economico. Un database enorme che per la prima volta perdeva il suo tratto anonimo.
In pratica Hervé Falciani, italo-francese, tecnico informatico della Hsbc, si era impossessato dei dati e dopo aver tentato di rivenderli al miglior governo offerente, li aveva consegnati alle autorità francesi.
Nella “lista Falciani”, come fu ribattezzata dalle cronache, c’erano i nomi dei titolari che a fine 2006 avevano dei depositi nella filiale svizzera della banca Hsbc. Circa 100mila nominativi di correntisti, riconducibili a 79 mila persone in tutto il mondo, e 20mila nominativi di società, di cui 7mila italiani che avevano depositato complessivamente circa 6,5 miliardi di euro in Svizzera. Della parte riservata agli italiani, circa 700 avevano il domicilio fiscale nel Lazio.
Il parterre di nomi era variopinto, soprattutto di quelli italiani. Erano nomi noti alle cronache mondane, c’erano stilisti, orafi e gioiellieri, anche di fama mondiale, attori, showgirl, presente anche la media e alta borghesia, nobili e professionisti.
Gli interessati sono stati interrogati dalle varie Procure di competenza, soprattutto per verificare se avessero usufruito dello scudo fiscale e avessero sanato in questo modo eventuali irregolarità. In quanto l’accusa è di omesse o incomplete dichiarazioni dei redditi per centinaia di milioni di euro. Non tutti gli interessati erano evasori fiscali, come è emerso durante le verifiche.
Tra i nomi eccellenti della “lista Falciani” anche quello di Elisabetta Gregoraci, all’epoca moglie di Flavio Briatore, il cui procedimento è stato archiviato a luglio del 2012 con decreto firmato dal G.I.P. Antonella Capri del Tribunale ordinario di Roma.
Il GIP ha disposto la distruzione della documentazione sequestrata, oltre al dissequestro e alla restituzione a Elisabetta Gregoraci di quanto in sequestro. La richiesta di archiviazione inviata al G.I.P. era partita dal Procuratore della Repubblica di Roma Paolo Ielo, in quanto i bonifici che la Gregoraci aveva ricevuto sul conto svizzero non erano somme non dichiarate, ma si trattava di bonifici provenienti dal marito Flavio Briatore e stabiliti in fase di accordo prematrimoniale.
Ogni caso dei soggetti coinvolti nell’inchiesta della “lista Falciani” è stato valutato singolarmente e sulla base delle spiegazioni fornite dai soggetti interessati. Alcuni conti erano già stati chiusi o svuotati, per altri era stato utilizzato lo scudo fiscale introdotto in Italia nel 2009.
I Conti correnti non avranno più segreti per il Fisco. Entro il prossimo martedì 30 giugno, infatti, banche e operatori finanziari avranno l’onere di comunicare all’Anagrafe tributaria i dati sulla giacenza media di tutti i conti correnti riferita al 2014.
La potremmo definire in modo molto polemico, legge “salva banche” visto che dal primo gennaio 2016 tutte le banche che attraverseranno un momento di difficoltà potranno attingere ai conti correnti dei loro clienti. Come ci si tutela da questa legge?
Addio ai Conti correnti fantasma. Non ci saranno più segreti per il Fisco, e niente più anomalie per quanto concerne le dichiarazioni Isee.
Perché non approfittare delle promozioni estive per cambiare conto corrente adesso, e risparmiare in futuro? Ecco un elenco con i migliori conti correnti di agosto 2015 per evitare spese inutili e avere sempre il massimo dei servizi.
Conti correnti, arriva il decreto portabilità. Questo provvedimento è funzionale nei casi in cui i c/c sono sospesi tra due gruppi bancari, nei casi in cui vi sono delle bollette non pagate o la carta di credito è bloccata in quanto la vecchia banca ha saltato alcuni passaggi operativi.
I conti correnti italiani potrebbero non essere più al sicuro e da qui a breve, lo stato potrebbe adottare misure straordinarie.
E’ solo da pochi mesi che la Svizzera ha firmato un protocollo di intesa OCSE che prevede la fine del segreto bancario tra gli stati membri aderenti alla convenzione. Una delle roccaforti più tipiche della piccola nazione elvetica potrebbe quindi venire a cadere entro pochi mesi e la Svizzera un certo senso perdere il suo primato di segretezza.